AML und Verifizierung im Midasluck Casino

Vertrauen ist die Grundlage jeder Partie, die Sie bei uns spielen. Auf dieser Seite erklären wir offen, welche Maßnahmen wir gegen Geldwäsche treffen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Regeln gelten für jede Spielerin und jeden Spieler gleichermaßen, ohne Ausnahme.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2024-056 der Aufsichtsbehörde Curacao eGaming. Diese Lizenz verpflichtet uns zu einem vollständigen Programm gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2024 setzen wir dieses Programm lückenlos um, denn anonymes Spielen mit Geld unklarer Herkunft dulden wir nicht.

Unser Programm folgt einem risikobasierten Ansatz aus drei Stufen: Wir kennen unsere Spieler (KYC), wir überwachen alle Transaktionen automatisch und manuell, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht. Verstöße ziehen sofortige Kontomaßnahmen nach sich.

Wann Ihre Verifizierung ansteht

Drei Prüfzeitpunkte

Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und die Plausibilität Ihrer Angaben; das Spielen um echtes Geld ist erst ab 18 Jahren zulässig. Die vollständige Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn ohne sie können wir kein Geld auszahlen. Zusätzlich prüfen wir nach, wenn ungewöhnlich hohe Einzahlungen, ein neues Zahlungsmittel oder auffällige Spielmuster vorliegen.

• Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und gültig
• Adressnachweis, höchstens 3 Monate alt (Stromrechnung, Kontoauszug oder Meldebestätigung)
• Nachweis des Zahlungsmittels (Kartenfoto mit abgedeckten mittleren Ziffern, Kontoauszug oder E-Wolllet-Screenshot)
• Bei erhöhtem Risiko zusätzlich ein Nachweis über die Herkunft Ihrer Geldmittel

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Sie laden Ihre Dokumente direkt im Profilbereich Ihres Kontos hoch, als JPG, PNG oder PDF. Eine Prüfung der Vollständigkeit erfolgt innerhalb von 24 Stunden; fehlt etwas oder ist ein Dokument unleserlich, melden wir uns umgehend mit einer klaren Anleitung. Die vollständige Bearbeitung dauert insgesamt bis zu 72 Stunden, danach erhalten Sie von uns eine Bestätigung per E-Mail und Ihre Auszahlungen werden ohne weitere Hürden bearbeitet.

• Dokumente im Profilbereich hochladen
• Vollständigkeitsprüfung innerhalb von 24 Stunden
• Gesamtprüfung bis maximal 72 Stunden
• Bestätigung per E-Mail, danach uneingeschränkte Auszahlungsfunktion

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen werden verschlüsselt übertragen und bei uns verschlüsselt gespeichert. Zugriff haben ausschließlich verifizierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung, keine andere Abteilung und kein Dritter. Die Verarbeitung erfolgt DSGVO-konform; eine Weitergabe an externe Stellen erfolgt nur an gesetzlich berechtigte Behörden im Rahmen von Auskunftspflichten.

Wann wir Herkunft der Mittel prüfen

Ein Nachweis über die Quelle Ihrer Geldmittel (Source of Funds) wird fällig, wenn Ihre Einzahlungen ein erhebliches Volumen erreichen oder das Transaktionsmuster nicht zu den Angaben in Ihrem Profil passt. Ziel dieser Prüfung ist einfach: Wir müssen sicherstellen, dass die eingesetzten Beträge aus legaler Tätigkeit stammen. Ohne diesen Nachweis dürfen wir größere Auszahlungen nach den Vorgaben unserer Lizenz nicht freigeben.

Als Nachweis genügt je nach Fall eines dieser Dokumente: eine Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Kontoauszug, ein notariell beglaubigter Verkaufsvertrag oder ein Erbschaftsnachweis. Welche Unterlage im Einzelnen passt, besprechen wir mit Ihnen direkt und diskret über [email protected] oder den 24/7 verfügbaren Live-Chat.

Wie wir Transaktionen überwachen

Prüfung jeder Einzahlung und Auszahlung

Jede Transaktion auf Ihrer Seite durchläuft unser automatisches Monitoring-System; auffällige Fälle sehen sich unsere Compliance-Mitarbeiter zusätzlich manuell an. Dabei gilt die Regel der gleichen Zahlmethode: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Auszahlungen auf ein anderes Mittel oder auf Dritte sind ausgeschlossen.

Was passiert ohne gültige Dokumente

Fehlen die angeforderten Unterlagen, pausieren wir Ihre Auszahlungen sofort; Einzahlungen und das Spielen mit vorhandenem Guthaben bleiben zunächst möglich. Wir setzen Ihnen eine Frist von 30 Tagen für das Nachreichen. Läuft diese Frist ohne vollständige Verifizierung ab, frieren wir das Konto ein und blockieren weitere Einzahlungen.

Stellen wir gefälschte oder fremde Dokumente fest, beenden wir die Verifizierung endgültig und schließen das Konto; in solchen Fällen sind wir nach den Vorgaben unserer Lizenz zudem verpflichtet, die zuständigen Behörden zu informieren. Verbleibendes Guthaben zahlen wir ausschließlich auf ein nachweisbar Ihnen gehörendes, verifiziertes Zahlungsmittel aus.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den AML-Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre lang auf, beginnend mit dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Aufbewahrung ist kein Ermessen, sondern gesetzliche Pflicht: Nur so können wir bei behördlichen Nachfragen die Herkunft aller Gelder lückenlos belegen. Nach Ablauf der Frist werden Ihre Dokumente vollständig und unwiderruflich gelöscht.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung unrichtiger Angaben. Anfragen dazu richten Sie an [email protected]; wir antworten auf jede Anfrage innerhalb der gesetzlichen Fristen.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Die vollständige Prüfung Ihrer Dokumente dauert bis zu 72 Stunden. Eine erste Vollständigkeitskontrolle erfolgt innerhalb von 24 Stunden nach dem Upload im Profilbereich.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Unsere Lizenz von Curacao eGaming verpflichtet uns, die Identität jedes Spielers vor der ersten Auszahlung zu bestätigen. Ohne diese Prüfung dürfen wir kein Geld auszahlen.

Warum gehen Auszahlungen nur auf das Zahlungsmittel der Einzahlung?

Diese Regel schützt Sie und uns vor unberechtigten Zugriffen und verhindert, dass Gelder über Umwege ausgewaschen werden. Auszahlungen an Dritte sind ausgeschlossen.

Was passiert, wenn ich die geforderten Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen werden pausiert und Sie erhalten 30 Tage Zeit zum Nachreichen. Nach Fristablauf frieren wir das Konto ein und blockieren weitere Einzahlungen, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Wie lange werden meine Verifizierungsunterlagen aufbewahrt?

Wir speichern Ihre Dokumente fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Danach werden sie vollständig gelöscht.